+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Как работают обнальные фирмы

Как работают обнальные фирмы

Мы продолжаем цикл статей, посвященных теневой экономике, серым и черным схемам, движению неучтенной наличности, а также рискам и последствиям, с ними связанными. Рассказать о работе обнальных контор для нас согласился непосредственно участник рынка, отошедший от дел после деликатного появления ОБЭПа. Я уже рассказал в общих чертах о том, откуда берутся номиналы и как их контролируют. Но пока обошел стороной вопрос, куда их собственно применяют. Потому что сфер приложения довольно много. В зависимости от адекватности и чистоты директора, его используют в белую или в черную.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Московский предприниматель Олег сидел за рулем припаркованного на окраине города автомобиля и нервно посматривал в зеркало заднего вида. Тонированное боковое стекло кроссовера опустилось. Внедорожник тем временем быстро скрылся за углом.

Олег, подобрав деньги, тоже дал по газам. К тому же он мог предъявить претензии организаторам подпольной сети по обналичиванию, используя специальное программное обеспечение. Эта история, произошедшая осенью года, иллюстрирует работу системы обналичивания денежных средств, услугами которой пользуются тысячи предпринимателей. Forbes удалось узнать, как устроена одна из подпольных сетей Москвы по обналичиванию денег.

Как работает система, которая приобрела, по признанию служащих Центробанка, макроэкономический масштаб? Незаконным бизнесом по превращению безналичных денег в перетянутые резинками пачки купюр занимаются, по данным МВД, сотни обнальных организаций, в том числе банков.

Неучтенная наличность нужна предпринимателям для взяток и откатов, для выплат зарплат сотрудникам в конвертах и ухода от налогов. Бывший председатель Центробанка Сергей Игнатьев оценил объем рынка обналички в млрд рублей в году. Основной интерес к наличным проявляют строительные компании и малый бизнес. В году власти перешли в активное наступление. Олег владеет небольшим агентством по организации корпоративных мероприятий и вечеринок.

Однажды — дело было летом года — ему потребовались наличные — несколько сотен тысяч рублей. Для предприятий малого бизнеса это весьма существенная сумма. Он обратился к знакомым и, заручившись двумя обязательными рекомендациями, отправился на встречу с представителями сети по обналичиванию. Здесь расположен один из офисов компании со штатом из нескольких десятков человек во главе с представительным генеральным директором.

На встрече Олег подробно рассказал двум представителям сети о своем бизнесе, показал типовые договоры, назвал основных заказчиков и контрагентов. Подозрений он не вызвал, но на первом этапе получил всего лишь реквизиты нескольких компаний, схожих по профилю с его бизнесом.

От имени этих фирм Олег время от времени заключал договоры со своими заказчиками, они перечисляли ему деньги за оказанные услуги, а он их снимал в наличной форме. Первое время организаторы сети присматривалась к новобранцу, полностью ему не доверяли, поэтому наличные он получал в чужом автомобиле, припаркованном в людном месте.

До недавнего времени флагманом обналичивания был Мастер-банк, лишившийся лицензии в ноябре года, а до этого выдававший около 1 млрд рублей в день. По сути Мастер-банк был холдинговой структурой и управлял сетью меньших по размеру банков-партнеров, где были открыты счета более фирм.

По данным ЦБ, количество таких счетов достигало двух тысяч. Основным звеном в схеме обналичивания через Мастер-банк была его обширная сеть из банкоматов третье место в стране. Впервые Мастер-банк попал в поле зрения МВД в году.

В итоге они были осуждены за незаконную банковскую деятельность, которой занимались с июля по сентябрь года. С тех пор банк стал фигурантом шести уголовных дел.

Председатель правления и основной собственник Мастер-банка летний Борис Булочник имеет статус подозреваемого, рассказал Forbes источник в правоохранительных органах.

Он покинул страну и, по некоторым сведениям, находится в Израиле. Кроме банка семья Булочник владеет Дмитровским заводом фрезеровочных станков, торговым центром в Москве, Жостовской фабрикой декоративной росписи и строит несколько коттеджных поселков. По оценке собеседников Forbes, свое состояние Булочник сколотил на сомнительных, но высокодоходных операциях. И куда деваться банкирам? Шитов это отрицает. Лицензия у банка была отозвана в декабре года.

Примерно через полгода после знакомства с людьми из подпольной обнальной сети предприниматель Олег, проведя несколько простых сделок по обналичиванию, вышел на более высокий уровень. Он получил флешку со специальной программой, существенно расширяющей возможности клиента. Для запуска софта необходим доступ в интернет, вся информация шифруется и хорошо защищена от взлома. Серьезные клиенты обнальной сети запускают программу из движущейся по МКАД машины, используя мобильный модем. Почему так сложно?

После пользования софтом клиенты, по словам Олега, просто выбрасывают модем в воду. И следов не найти. Какие возможности предоставляет сервис на флешке? Софт позволяет клиенту выбирать по коду ОКПО свой вид деятельности, например производственную, строительную, торговую, рекламную компанию и т.

Такая компания с большой вероятностью пройдет встречную налоговую проверку и не вызовет вопросов у контрагентов. И наконец, самая важная опция в меню программы на флешке — выбор услуги, или способ обналички. Помимо классического обналичивания перевел безналичные — получил пачки денег можно, например, выбрать схему с векселем на предъявителя или даже перевод денег за рубеж.

Эти фирмы использует не только он, но и другие участники сети. По оценке Олега, через одну из компаний прогоняют сотни миллионов рублей, обороты по счету он тоже видит с помощью программы на флешке. Впрочем, сам он может лишь перечислить деньги на счет этой компании, но доступа к счету у него нет.

Масштабное обналичивание более десяти лет было главной специализацией Мастер-банка. Банк фактически превратился в уникальную финансовую организацию. Однако гораздо чаще в крупных операциях по обналичке замешаны так называемые одноразовые банки. По логике Френкеля, Центробанку выгодно существование таких банков, ведь отзывая у них лицензии, регулятор отчитывается о борьбе с отмыванием. В ноябре и декабре года он предупреждал ЦБ и правоохранительные органы о захвате банка рейдерами и подготовке ими операции по выводу денег за рубеж с использованием поддельных подписей.

За это время из банка вывели 11,5 млрд рублей, из них две трети было обналичено. Как только Эльвира Набиуллина была назначена председателем ЦБ в июне го, она пообещала заняться профилактикой подобных схем. В итоге, по оценке Набиуллиной, более 50 банков, к которым были претензии ЦБ, прекратили сомнительные операции. Программа обеспечивает доступ в общий чат, где, например, можно попросить консультацию юриста или заказать доставку наличных.

В сети никто не использует настоящие или даже вымышленные имена — только логины и никнеймы. Мобильные телефоны для связи постоянно меняются. Курс обналички указан в окошке вверху экрана, здесь же указан внутренний курс конвертации, ведь при желании любой участник системы вместо рублей может заказать и получить доллары. По словам Олега, конверсионные операции внутри сети не выгоднее, чем в обычном банке. Курс обналички плавающий и, как курсы валют и фондовые индексы, чутко реагирует на экономические новости, особенно в банковской сфере.

И нередко, по словам Олега, резкий рост происходит накануне важных событий, видимо, у организаторов подпольного бизнеса есть инсайдерская информация. По мнению Чистова из КПМГ, стоимость обнала выросла именно из-за вынужденного ухода с рынка флагмана индустрии, предлагавшего низкие цены на услуги.

Сейчас же из-за усиления административного давления на бизнес и стагнации экономики многие предприниматели уходят в тень, чтобы хоть как-то компенсировать стремительное падение доходов.

Спрос рождает предложение, и цены на конкурентном рынке падают. Рецессия наступает. Производство и затраты фирмы. Расчёт оптимума производства Решение. Средние величины и показатели вариации.

Расчёт описательных статистик Решение. Расчёт эффекта влияния на благосостояние экспортных пошлин Решение. Расчёт средней себестоимости подробнее. Расчёт среднего удоя посчитаем. Расчёт средней урожайности подробнее. Расчёт изменения скорости оборота денег Решение.

Рынки факторов производства. Расчёт цены земли подробнее. Расчёт транспортного налога на легковой автомобиль рассмотрим примеры.

Выбор более дешёвого способа передвижения подробнее. Функция рыночного предложения. Определение функции и параметров равновесия Решение. Совершенная конкуренция. Поведение конкурентной фирмы подробнее. Анализ рыночной структуры. Определение рыночной цены Решение. Общая теория статистики. Расчёт относительных показателей динамики Решение. Расчёт средней цены Решение. Расчёт годовой инфляции по квартальным данным Решение. Расчёт амортизационных отчислений, бухгалтерской и экономической прибыли Решение.

Расчёт бухгалтерской и экономической прибыли и ставки налога на прибыль Решение. Расчёт экономической и бухгалтерской прибыли Решение. Расчёт амортизационных отчислений Решение. Расчёт бухгалтерской и экономической прибыли Решение.

Расчёт налогового бремени покупателя и продавца и чистых общественных потерь.

Рейтинг опасных обнальных схем

Я коротко опишу опасные обнальные схемы. Опишу их не для того, чтобы вы их применяли, а для того, чтобы вы их понимали и при этом не применяли. Самая опасная обнальная схема. Это один из самых массовых и распространенных видов обнальных контор. Попробуй докажи, что эта организация оказывала транспортные услуги?

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Московский предприниматель Олег сидел за рулем припаркованного на окраине города автомобиля и нервно посматривал в зеркало заднего вида. Тонированное боковое стекло кроссовера опустилось. Внедорожник тем временем быстро скрылся за углом. Олег, подобрав деньги, тоже дал по газам. К тому же он мог предъявить претензии организаторам подпольной сети по обналичиванию, используя специальное программное обеспечение. Эта история, произошедшая осенью года, иллюстрирует работу системы обналичивания денежных средств, услугами которой пользуются тысячи предпринимателей.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Обналичка денег через ИП для чайников

Бизнес на это реагирует соответствующе — ищет пути для уменьшения фискальной нагрузки. Первая: фантастические масштабы растаскивания бюджета. Кому охота финансировать воров? Вторая причина: неразумно высокие налоги. Этого ни одна нормальная экономика перенести без ущерба не может.

На фоне скандала с полковником Захарченко всем стало дико интересно, какие же деньги крутятся на рынке обнала, если вскрываются схемы на миллиарды рублей.

RU - Российские власти отчитываются об успехах в борьбе с теневой экономикой. Но, несмотря на победы, общие масштабы уклонения от налогов, коррупции, оборота преступных денег, по словам экспертов, снижаются не столь уж значительно. Этот сектор российской экономики демонстрирует чрезвычайно высокую живучесть и способность к изменениям, что ярче всего видно на примере обслуживающих серую экономику фирм-однодневок, исследование феномена которых провел для нас " СПАРК-Интерфакс ".

8 способов обнала

Схема обналичивания денег с фирмы однодневки — самая распространённая в России. Суть схемы очень проста. Затем с этой фирмой заключается фиктивный договор на оказание каких-либо услуг.

В начале февраля ЦБ объявил , что в России, благодаря росту ставки до 17 процентов за обналичивание денег, — достигнута победа над обналичиванием. Вот только, если ЦБ победил обнал, сделав его нерентабельным, то, к сожалению, в мире ни один Центробанк не в силах искоренить потребность в наличных у бизнеса. Государство усилило контроль над обналичиванием со стороны ФНС и силовиков.

Экономика обнала. Кто на новенького?

Налоговая реформа? Читай также: Сколько налогов заплатил крупный бизнес. И дело не только в том, что остается высоким налоговое давление на фонд оплаты труда, а еще и в том, что сами работники зачастую инициируют оплату в конвертах, чтобы не лишиться доступа к субсидиям в связи с задранными до небес коммунальными тарифами. До г. В г. А раз высоки риски, то и высока цена вопроса. Но они крайне рискованны. Читай также: Нужно ли сдавать декларацию в ГФС.

Как устроены подпольные сети по обналичиванию в Москве

Получаю по 289 рублей. Могу ли я оформить пособие до 3 лет. Как Вы писали в статье - В доходах семьи учитывают: заработная плата, пенсия, стипендия. Но слишком не затягивайте, ведь вам его выплатят с момента подачи заявления.

- Технология обнала: как работают в схемах конвертаторы, банки и страховщики В кампании по очищению украинской.

Что вам нужно знать об обналичке

Юридическая консультация в Екатеринбурге. Лучшие юристы Екатеринбурга .

Это могут быть просто советы, как правильно вести себя в соответствии с буквами закона, чтобы отстоять свои права. Наших специалистов вы можете тревожить в любое время суток и получать дельный совет по возникшему вопросу 24 часа в сутки.

Благодаря этому формируется комплексный подход в консультации юриста для решения вашей проблемы. На нашем портале представлены ведущие адвокаты, нотариусы и другие специалисты юридической сферы деятельности из России, Украины, Белоруссии, Казахстана, Прибалтики, стран Европы, Азии и других государств ближнего и дальнего зарубежья.

Для участия в проекте нет географических ограничений. Интернет-технологии сделали профессиональную юридическую помощь доступной для каждого человека.

Президента спрашивают, что бы он сказал жителям Донецка и Луганска, которые боятся возвращения Украины. На входе установлены рамки безопасности.

Ведение дел в суде по гражданским и арбитражным судам. Избранное Подробнее Избранное Подробнее Избранное Подробнее Избранное Подробнее Предоставлю юридический адрес Волгоград Юридический адрес.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Gojar

    I apologise, but, in my opinion, you are not right. I suggest it to discuss. Write to me in PM, we will talk.

  2. Maulkree

    I can not participate now in discussion - it is very occupied. But I will be released - I will necessarily write that I think on this question.

  3. Daizragore

    I recommend to you to look in google.com

  4. Kigarr

    I think, that you commit an error. I suggest it to discuss. Write to me in PM, we will talk.

  5. Mazukora

    You commit an error. I can defend the position. Write to me in PM, we will communicate.